Resmi Miliki BMI. BPKH Lakukan Turnaround Menuju Bank Syariah Kompetitif, Berkelanjutan dan Sinergi

Badan Pengelola Keuangan Haji (BPKH) resmi menjadi pemegang saham mayoritas PT Bank Muamalat Indonesia (BMI) Tbk. BPKH telah menerima pengalihan saham melalui hibah dari para pemegang saham pengendali (PSP), yakni Islamic Development Bank (IsDB), Boubyan Bank, Atwill Holdings Limited, National Bank of Kuwait, IDF Investment Foundation dan BMF Holdings Limited sebanyak 7.903.112.181 saham atau setara dengan 77,42%. Dengan demikian, total kepemilikan saham BPKH di BMI naik menjadi 78,45%.

Sebelum injeksi modal kepada BMI, BPKH terlebih dahulu bekerjasama dengan PT. Perusahaan Pengelola Aset (PPA), BUMN yang 100 persen sahamnya dimiliki oleh Pemerintah untuk mengelola asset/pembiayaan berkualitas rendah di BMI. Pola penyelesaian asset/pembiayaan berkualitas rendah oleh PPA dilakukan dengan metode pengelolaan asset/pembiayaan tersebut dari BMI senilai Rp10 triliiun kepada PPA. Dengan metoda ini, BMI telah menjadi bank yang sehat (good bank) dan siap dikembangkan melalui injeksi modal BPKH. Dengan penjualan pembiayaan/asset berkualitas rendah dari BMI kepada PPA, maka NPF (Non-Performing Financing) BMI turun menjadi sekitar 0,58%.

Ketua Dewan Pengawas BPKH, Yuslam Fauzi, menyatakan, “Investasi pada BMI merupakan keputusan yang didasari pertimbangan bisnis yang mengandung harapan nilai manfaat (expected return) yang baik bagi BPKH dan Jemaah haji Indonesia. Adanya sinergi BMI dengan BUMN PT PPA untuk pengelolaan aset berkualitas rendah milik BMI dan terjadinya hibah saham dari pemegang saham pengendali kepada BPKH menjadi bagian penting dalam pertimbangan BPKH untuk berinvestasi di BMI,” kata Ketua Dewan Pengawas BPKH, Yuslam Fauzi, melalui siaran pers, yang diterima wartasyariah.com, Selasa, 4 Januari 2022, di Jakarta.

Di tempat sama, Kepala Badan Pelaksana-BPKH, Anggito Abimanyu, menambahkan, “Investasi pada BMI bagi BPKH merupakan salah satu strategi untuk peningkatan kualitas penyelenggaraan ibadah haji. Melalui kepemilikan pada BMI, yang merupakan BPS-BPIH terbesar kedua, BPKH akan dapat menjangkau dan melayani lebih banyak calon Jemaah haji. BMI juga memiliki jaringan dan branding yang kuat pada sektor perhajian dan umrah, pembiayaan UMKM serta pasar konsumen muslim.”

Setelah pengalihan saham, BPKH selanjutnya akan melakukan investasi terhadap BMI senilai Rp1 triliun (tier 1) melalui penambahan saham lewat skema Penambahan Modal Perusahaan Terbuka dengan Memberikan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (PMHMETD) atau rights Issue dan pembelian instrumen subordinasi BMI senilai Rp2 triliun (tier 2).

Aksi korporasi ini telah mendapatkan persetujuan dari pemegang saham dalam Rapat Umum
Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) perseroan, 30 Agustus 2021 lalu. Dana yang diperoleh dari hasil rights issue akan digunakan untuk memperkuat struktur permodalan BMI. Guna mengembangkan kegiatan pembiayaan syariah yang merupakan bagian dari kegiatan usaha utama BMI serta peruntukan lainnya yang dapat mendukung pertumbuhan bisnis perseroan.

RUPSLB 30 Agustus 2021 juga menyetujui penerbitan instrumen subordinasi. Perseroan mengusulkan kepada pemegang saham untuk menyetujui rencana perseroan atas penerbitan instrumen subordinasi dengan berbasis akad syariah sebanyak-banyaknya sebesar Rp2 triliun.

Pasca penjatahan rights issue yang akan dilakukan 7 Januari 2022, BPKH akan memiliki sekitar 82,7 persen saham BMI. Setelah seluruh rangkaian corporate action tersebut selesai maka rasio kecukupan modal atau capital adequacy ratio (CAR) BMI diperkirakan sekitar 30 persen.

Tagline yang diusung dalam pengembangan BMI ke depan adalah Turnaround Towards
Profitability, Sustainability & Synergy menyiratkan kunci sukses dari investasi BPKH di BMI ke depan yaitu melakukan turnaround bisnis yang kompetitif. Fokus pada upaya membangun bisnis BMI yang berkelanjutan (sustainable) melalui perbaikan tata kelola bisnis yang baik, dan melakukan sinergi positif dengan seluruh ekosistem perhajian, segmen pasar syariah, pasar institusi unggulan dan sektor UMKM.

Pengembangan BMI ke depan akan diarahkan untuk memperkuat digitalisasi pelayanan. BMI telah berulang kali mendapat penghargaan atas keunggulannya sebagai penyedia aplikasi mobile banking Bank Muamalat. Milestone upaya menjadikan BMI sebagai bank digital telah dirintis salah satunya uji coba penerapan cashless dalam pemberian uang saku jemaah haji (living cost).